Способы обмана брокеров
Рассмотрим самые распространенные схемы мошенничества:
- Брокер не выводит деньги. Запрос на вывод принят, стоит в ожидании и даже бывает отнесен к исполненным. Но на карте клиента депозит так и не появляется, деньги затерялись в сети не по вине брокера. На самом деле они просто списаны с баланса трейдера на другой счет.
- Капитал списан со счета при отсутствии активной сделки. Это прямое мошенничество без каких-либо объяснений. Всю сумму списывают со счета в тот момент, когда человек даже не торгует.
- Нельзя пройти верификацию. Большинство брокеров выводит средства только после предварительной верификации. В некоторых случаях это сделать невозможно, поскольку брокер постоянно запрашивает новые документы. Фактически возвращать деньги даже не планировалось, если клиент получил прибыль.
- Бонус от брокера. Нередко трейдеры получают привлекательное предложение при пополнении счета – удвоение суммы. Однако позже оказывается, что такой приятный бонус нужно отработать. Для этого потребуется совершить много сделок. Но даже в таком случае доказать факт отработки не получится.
- Перевод большой суммы. Иногда платеж не возвращают даже брокеры с хорошей репутацией, ведь проще обмануть клиента, чем вернуть солидную сумму.
- Превышена сумма для вывода. Оформить перевод можно, но его лимит ограничен суммой платежа трейдера на торговой площадке.
- Раскрутка и блокировка. Стандартная схема мошенников – дать возможность человеку выиграть, чтобы он на эмоциях вложил еще большие денег и поставил по –крупному. После этого счет блокируется, а депозит уходит на другие счета.
Как распознать мошенников?
Прежде чем указывать номер платежной карты на сайте брокерской конторы, необходимо придерживаться элементарных мер безопасности:
- Проверить информацию о компании. Внимания заслуживают следующие моменты:
- период деятельности на рынке;
- место регистрации. Если указаны страны вроде Кипра или Сейшел, это должно насторожить;
- отсутствие в черном списке и отзывы других трейдеров.
На этом этапе можно узнать интересные моменты, поэтому при наличии сомнений, лучше присмотреться к другой компании. - Изучить условия сотрудничества. Обратите внимание на следующие пункты:
- доступные платежные системы. Если нет возможности перевода денег с платежных карт, лучше отказаться от этого брокера. Иначе возврат денег через чарджбэк в случае мошенничества будет невозможен;
- условия пополнения баланса и вывода денежных средств, а также размер комиссии. Брокер может работать без обмана, но на невыгодных условиях для трейдера;
- куда поступают средства для пополнения. Если в качестве пункта назначения указаны реквизиты частного лица, ищите другие компании.
Чтобы вас не обманул брокер, особого внимания заслуживают следующие моменты:
- чтобы пополнить баланс, пользуйтесь только картами Visa и Mastercard;
- если возникли проблемы или спорные ситуации, решать вопрос нужно только через переписку, которую обязательно сохранить;
- прежде чем соглашаться на привлекательный бонус, необходимо изучить условия его получения;
- не вносить комиссию и дополнительную плату за срочный вывод денег;
- подавать запрос на вывод средств, когда нет открытых сделок. И не открывать новые позиции, пока заявленная сумма не поступит на карту банка.
Что такое чарджбэк?
Многие клиенты интересуются, реально ли вернуть деньги от брокера. Для этого следует воспользоваться процедурой chargeback. Такая услуга подразумевает собой опротестование банковской структурой проведенной транзакции с последующим возвратом денег на счет трейдера.
Гарантированно получить чарджбэк можно в системах Visa и Mastercard. В России об этой возможности знают немногие, в отличие от европейских стран. Чтобы начать процедуру, клиент должен подать заявление в указанный срок. В претензии указывают основания для данного процесса: обманули мошенники, ошибочный или несанкционированный перевод.
Процесс возврата платежа небыстрый, поэтому на его реализацию потребуется время. Денежные средства точно не поступят на счет через день или месяц, процедура может длиться до года. Сотрудники банка не могут отказать в принятии жалобы, ведь если организация имеет дело с системами Visa и Mastercard, она автоматически принимает условия на чарджбэк.
Сразу отметим:
- правомерность своего действия доказывает не трейдер, который подал заявление на возврат капитала, а поставщик услуги;
- клиента банка должен лишь представить обоснование своей претензии.
Составление жалобы
Если не знаете с чего начать, сперва составьте заявление на чарджбэк, в котором следует указать:
- личную информацию и номер банковского счета;
- сведения о платеже, который хотите вернуть. При этом точность необходимо указать до копейки, как в выписке из банка;
- подробные причины проведения транзакции (пополнение счета в онлайн-казино, авансовый платеж для работы на рынке Форекс и другие);
- основания для возврата капитала;
- дополнительные сведения, который подтверждают факт мошеннический действий (скрины переписок в сети Интернет, договор и прочее;
- заключительная часть – что должен делать банк, и отсутствие претензии к самой банковской структуре.
Чтобы не потерять свои деньги, в случае возникновения спорной ситуации лучше обратиться к профессионалам. Юристы нашей компании знают все тонкости финансовых вопросов и окажут помощь в возврате денег от брокеров без предоплаты.
Поделитесь статьей с друзьями
Была ли статья полезна?
Оставить коментарий